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Fluxo de caixa, capital de giro, antecipação de recebíveis e desconto do fornecedor.
Projeção diária do saldo da empresa com formas de recebimento, parcelado, prazo de fornecedores, folha, aluguel e impostos.
Saldo dia a dia e quando o caixa apertaNecessidade de capital de giro pelos prazos de recebimento, estoque e pagamento, ciclo financeiro e o custo de cada forma de financiar.
NCG pelos prazos e custo de cada forma de cobrirCusto real de antecipar vendas no cartão ou duplicatas, com IOF, taxa efetiva e comparação com capital de giro e cheque especial.
Custo real de antecipar cartão e duplicatasJuros embutidos no prazo do fornecedor comparados com o rendimento do caixa e o custo do capital de giro, e quanto ganha pagando à vista.
Juros escondidos no prazo do fornecedorCalcule o valor de uma conta atrasada com multa, juros de mora pro rata dia ou compostos e correção monetária, a partir das datas ou dos dias.
Conta atrasada: multa, juros e correçãoCalcule a provisão para perdas por faixa de atraso, o prazo médio de recebimento e quanto caixa os atrasos prendem na carteira de clientes.
Provisão, PMR e caixa presoÍndices financeiros da empresa (liquidez, endividamento, rentabilidade e eficiência) com semáforo, nota de 0 a 10 e ciclo financeiro.
Liquidez, dívida, margens e ciclo de caixaLote econômico de compra, estoque de segurança, ponto de pedido, giro e custo do estoque parado.
Quanto e quando comprarBurn rate, runway, ponto de equilíbrio, default alive ou default dead e o mês para começar a próxima captação.
Meses de caixa, default alive e quando captarCole a linha digitável e veja quanto pagar de um ou vários boletos vencidos, com multa, juros de mora e a nova contagem do fator de vencimento.
Lê a linha digitável e soma multa e jurosAviso importante: as calculadoras do PersonalCalcs são ferramentas educativas e geram estimativas a partir dos dados informados e de regras e índices públicos vigentes na data de revisão indicada em cada página. Os resultados não têm valor legal e não constituem recomendação de investimento, consultoria financeira, contábil, tributária ou jurídica. O PersonalCalcs não é instituição financeira nem analista, consultor ou administrador de carteira registrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Leis, alíquotas, taxas e índices mudam: antes de decidir, confira com a fonte oficial ou com um profissional. Ao usar o site, você concorda com os Termos de Uso.
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