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Flujo de caja, capital de trabajo, anticipo de cuentas por cobrar y descuentos de proveedores.
Proyección diaria del saldo de la empresa con formas de cobro, cuotas, plazo de proveedores, nómina, alquiler e impuestos.
Saldo diario y cuándo se aprieta la cajaNecesidad de capital de trabajo por los plazos de cobro, inventario y pago, el ciclo financiero y el costo de cada forma de financiarla.
Necesidad por plazos y costo de cada opciónCosto real de anticipar ventas con tarjeta o facturas, con la tasa efectiva y la comparación con préstamos, sobregiro y esperar.
Costo real de anticipar tarjetas y facturasIntereses ocultos en el plazo del proveedor frente al rendimiento de la caja y al costo del préstamo, y cuánto gana pagando al contado.
Intereses ocultos en el plazo del proveedorCalcule el monto de una cuenta atrasada con multa, intereses moratorios por día o compuestos y actualización, a partir de fechas o días.
Cuenta atrasada: multa, intereses y actualizaciónCalcule la provisión para incobrables por tramo de atraso, el plazo promedio de cobro y cuánta caja detienen los atrasos de clientes.
Provisión, plazo de cobro y cajaIndicadores financieros de la empresa (liquidez, endeudamiento, rentabilidad y eficiencia) con semáforo, nota de 0 a 10 y ciclo de caja.
Liquidez, deuda, márgenes y ciclo de cajaLote económico de compra, stock de seguridad, punto de pedido, rotación y costo del inventario inmovilizado.
Cuánto y cuándo comprarBurn rate, runway, punto de equilibrio, default alive o default dead y el mes para empezar la próxima ronda.
Meses de caja, default alive y cuándo levantar capitalAviso importante: las calculadoras de PersonalCalcs son herramientas educativas que generan estimaciones a partir de los datos que usted ingresa y de fórmulas financieras estándar. Los resultados no constituyen asesoría de inversión, tributaria, legal ni contable, ni una oferta o recomendación para comprar o vender valores o productos financieros. PersonalCalcs no es un banco, una corredora ni un asesor financiero autorizado. Las tasas, los impuestos y las reglas cambian según el país y con el tiempo: antes de decidir, consulte una fuente oficial o a un profesional calificado. Al usar el sitio acepta los Términos de uso.
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